מי אנחנו

יתרון פיננסים הינה חברה בעלת רישיון לשיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר, החברה עוסקת במגוון תחומים פיננסים אשר נוגעים לחיי היומיום ומשפיעים באופן ישיר על הרווחה הכלכלית שלכם.

  • חיסכון בביטוח
  • חיסכון במס
  • חיסכון בריביות בנקים והלוואות
  • איתור כספים אבודים
  • חיסכון פנסיוני
  • תכנון פרישה
  • כלכלת משפחה
  • ייעוץ משכנתא
  • תכנון חיסכון ואפיקי השקעה
  • השוואת תשואות 

ביתרון פיננסים שמנו לנו למטרה להילחם בגופי הענק
אנחנו כאן לשמור על הכסף שלכם

סיפור אישי

מנכ"ל החברה

כילד גדלתי בשכונה צנועה בעיר צפת, אמי הייתה גננת ואבי עובד עירייה,
הוריי עשו ימים כלילות ואספו שקל לשקל ע”מ שלא להחסיר מילדיהם דבר, כמו גם חינוך והשכלה ואף לבנות בית לתפארת ברבות הימים.

אולם, דברים לא באו בקלות, כשהייתי בן 12 אבי נפצע בתאונה קשה ומאז ועד היום נותר עם נכות,
אמי נאלצה להחזיק את הבית לבדה וכשכסף לא בא בקלות אתה לומד להעריך כל אפשרות לחסוך.

אני זוכר שכשהלכתי עם אמי לשוק, היא לימדה אותי איך צריך לבדוק כל ירק,
מכל הפינות כך שיהיה המשובח ביותר,
באלו שעות כדאי ללכת לאיזה ירקן מיד בדקה שהוא מוריד מחירים
ואיך עדיין להעז להתמקח איתו ” לעשות לך מחיר ” .

כילד החיים לימדו אותי להעריך עבודה קשה, לעמוד על שלי ולפתח “חוכמת רחוב”, לשים לב לפרטים הקטנים ביותר, בכדי להשיג את המקסימום במינימום אמצעים. למדתי לשאוף קדימה הכי מהר ולהיות לא פחות ממצוין, בכדי להשיג לעצמי ולמשפחתי עתיד טוב יותר.

כאיש עסקים הם לימדו אותי להעריך את כספם של לקוחותיי כשלי, את האמון שהם נותנים בי. הם לימדו אותי להיות שקול ומחושב ואיפשרו לי את היכולת להוציא את המקסימום מכל עסקה אותה אני מבצע עבור לקוחותיי. הם איפשרו לי לעמוד על הזכויות שלהם קלה כבחמורה ולא להסס לדפוק על השולחן כשצריך, ערכים אלו מלווים אותי בניהול של יתרון פיננסים.

לאורך השנים, עסקתי במספר תפקידי מפתח במוסדות פיננסים שונים, בניהם בנקים, חברות ביטוח ואשראי, מה שהביא אותי להקים את יתרון פיננסים היה שבמהלכם, נוכחתי לדעת עד כמה חמור חוסר הידע וההבנה של הלקוח הממוצע בעולם הפיננסי.

פתאום הבנתי שכשאמי הייתה מתרוצצת בכל השוק להשוות ולהתמקח על מחירים וחוסכת כמה עשרות שקלים במקרה הטוב. היא מבזבזת עשרות אלפי שקלים לפח בריביות, דמי ניהול ועמלות שונות, כשהיא משליכה עוד דו”ח מוזר מלא במספרים ואותיות קטנות למגירה שלעולם לא נפתחת .

מיד כשסיימתי את לימודי באונ’ תל אביב, כבוגר ומצטיין BA בכלכלה ובפסיכולוגיה, פניתי לעולם העסקים. דרכי החלה כיזם ומייסד של סטארט-אפ חברתי, אשר מטרתו לתת כוח ל”אזרח הקטן”, ליצור מהפכה כלכלית ולכפות הפחתות מחירים באמצעות התאגדות של קבוצות רכישה.

המשכתי להעמיק בתחום הפיננסי וביצעתי בהצלחה את בחינות ההסמכה של משרד האוצר בשיווק פנסיוני, ברבות הזמן, חלום הסטארט-אפ זז מעט הצידה, אולם רוחו חיה ובועטת ביתרון פיננסים.

קרא עוד

החזון שלנו

לשמור על הכסף שלכם

להביא למודעות הציבור על הנזק הנגרם לו וללמדו התנהלות כלכלית נבונה

לדבר פיננסים בגובה העיניים

הנגשת התחום הפיננסי לציבור הרחב בצורה פשוטה לכל דורש

להילחם בחברות הענק

להקטין את פערי הידע והכוח בין הגופים החזקים לבין הלקוח הקטן

מי צריך בדיקה פיננסית?

  • 92 אחוז מהלקוחות שלנו קיבלו כסף חזרה מהבנק, המדינה או חברות הביטוח.
  • אנו מתחייבים ל100% תוצאות : לא קיבלת/ חסכת – לא שילמת.
  • החברה עוסקת במגוון תחומים פיננסים אשר נוגעים לחיי היומיום ומשפיעים באופן ישיר על הרווחה הכלכלית שלכם.
  • אנו מבינים כי ללקוח הממוצע, חסר הידע, ההבנה, כמו גם הזמן והסבלנות הנדרשת להביא לקבלת החלטות אופטימלית בתחומים הללו.
  • מצב זה מנוצל ע”י גופי הענק השונים כגון הבנקים, המעסיקים, חברות הביטוח, מס הכנסה, ביטוח לאומי וכו’ באופן כזה שבמקרה הטוב, אתם לא ממשים את נפגעים בצורה כ”כ משמעותית שאתם אפילו לא מודעים אליה.

ערכי החברה

לדבר פיננסים בגובה העיניים

בקצרה, בפשטות ורק את המידע שאתם צריכים על מנת שתדעו שקיבלתם את ההחלטה הטובה ביותר.

לשמור על הכסף שלכם

מינימום עלות, מקסימום תועלת – תשלמו כמה שפחות, אך תקבלו ותמצו את הזכויות שלכם כמה שיותר.

לתת לכם 100% שקט נפשי

אפס התעסקות בבירוקרטיה מצדכם, אפס השוואות או קבלת החלטות, מסירת אחריות מלאה למומחים הפיננסים שלנו לניהול כלכלת המשפחה שלכם. שירות בזמינות מידית, 24 שעות.

להתחייב לתוצאות

ניסיון העבר מלמד אותנו כי מעל 87% מהלקוחות שלנו חוסכים אלפי ואף מאות אלפי שקלים. אנחנו כל כך בטוחים בהצלחתנו ולכן אנחנו יכולים לתת לכם התחייבות מלאה בבדיקה. לא חסכת - לא שילמת .

הצוות המקצועי

עדן ג'אן

מנתחת פיננסית ומנהלת תיקי לקוחות פיננסים וסיכונים.

בוגרת BA במנהל עסקים, בעלת רישיון לביטוח ושיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר

לילך כהן

מנתחת פיננסית ומנהלת תיקי לקוחות פיננסים וסיכונים.

בעלת ניסיון של למעלה מ12 שנה בתחום הביטוח
מנהלת תיקי לקוחות פיננסים וסיכונים

טמיר בר

מומחה פיננסי ומנהלת תיקי לקוחות פיננסים וסיכונים.

מירה דאו

מנהלת תחום ביטוח אלמנטארי

בעלת ניסיון של למעלה מ8 שנים בביטוחי אלמנטריים
ביטוחי רכב, דירה, רכוש, עסקים, חבויות, אחריות מקצועית וכו'

גבריאל לוי

יועץ מס מוסמך

בעל נסיון של למעלה מ10 שנים בהובלה והדרכה של עצמאים וחברות להתפרנס בכבוד ויושר מפעילותם, תוך כדי שהם מתנהלים בצורה מסודרת, אמינה וחוקית מול הרשויות ובמיצוי מקסימלי של זכויותיהם

חני פלדמן

לקוחות מספרים

מקווים שההודעה הבאה תהיה ממך ☺️

רוצים גם אתם להיות לקוחות מרוצים ?

אנו מבינים, כי אתם עסוקים כ"כ בטרדות היומיום ואף פעם לא מוצאים את הזמן הנכון לטפל בתחומים הפיננסים. אנו מבינים, כי הבירוקרטיה מתישה אתכם, כך שכלל לא בא לכם להציץ במסמכים שנשלחים מהמוסדות השונים. אנו מבינים את התסכול הבלתי נגמר, מהתעסקות בכ"כ הרבה נתונים ומסמכים וחוקים וטלפונים. אנו מבינים, כי אתם רק רוצים שקט ושלווה כשהזכויות שלכם נשמרות .

אנו מבינים ולכן אנחנו כאן,
לדבר אתכם פיננסים בגובה העיניים,
אנחנו כאן, לדאוג לזכויות שלכם,
אנחנו כאן, לעמוד לצדכם ברגע האמת,
אנחנו כאן - לשמור על הכסף שלכם

שם*
טלפון*
מייל*
שירות
אישור פנייה
Powered by - wemake
כלי נגישות

Powered by - Wemake